Lewat BRI Prioritas, Kelola Aset Jadi Mudah! Ini Caranya

25 January 2024, 15:31

Jakarta, CNBC Indonesia – Dalam mewujudkan financial freedom, terdapat tiga alokasi keuangan yang perlu dipersiapkan, mulai dari tabungan, investasi, hingga dana darurat dengan minimal enam kali dari pengeluaran bulanan. Di samping itu, cara dalam menganggarkan keuangan setiap bulan juga dapat menjadi penentu seberapa lama kita bisa mencapai financial freedom.
Dilansir dari Business Insider, Perencana keuangan Patrick Rush membeberkan empat hal yang sering dilakukan affluent dalam mempertahankan kekayaannya.
Pertama mempertahankan dan membangun kekayaan dari waktu ke waktu dengan memiliki rencana keuangan yang komprehensif. Rencana keuangan ini tak hanya mencakup cara membelanjakan dan menabung, tetapi juga seluk-beluk anggaran dan pengeluaran, jenis asuransi yang dimiliki, perencanaan warisan, pajak, tunjangan pemberi kerja, dan rencana investasi.

SCROLL TO RESUME CONTENT

Dalam pengelolaan dan perencanaan keuangan, mereka membutuhkan bantuan dari profesional yang dapat memandu mereka menentukan langkah yang perlu diambil demi keamanan finansialnya.
Kedua adalah mengambil pendekatan jangka panjang dalam berinvestasi. Hal ini dapat dilakukan dengan membeli saham dan menyimpannya dalam jangka panjang, sehingga akan menciptakan peluang kesuksesan terbaik.
Ketiga, affluent merupakan golongan yang memiliki perencanaan pensiun yang matang. Perencanaan ini dilakukan karena mereka menyadari bahwa harapan hidup manusia semakin besar dan semakin panjang.
Perencanaan yang matang membuat mereka dapat mempertahankan standar hidup yang sama di masa pensiun nanti. Mereka juga tidak perlu khawatir kehabisan uang dan dapat menikmati masa pensiun dengan nyaman.
Keempat, memanfaatkan insentif pajak karena dapat berpengaruh dalam rencana keuangan. Untuk itu, mereka membutuhkan profesional yang dapat membantu mengelola pajak-pajak yang menjadi tanggung jawab mereka.

Layanan Financial Advisor
Mengelola keuangan memang terlihat mudah. Namun praktiknya pengelolaan keuangan merupakan hal yang cukup kompleks dan membutuhkan pemahaman yang tepat.
Dalam kegiatan berinvestasi, investor perlu benar-benar mempelajari profil investasi yang dipilih, meninjau kembali tujuan investasi, mengecek kondisi pasar, serta menentukan diversifikasi portofolio. Adapun demi mendapatkan hasil optimal, diperlukan professional atau financial advisor berpengalaman untuk membantu mengelola investasi dengan baik.
Financial advisor akan membantu memberikan saran dan rekomendasi terkait produk dan strategi investasi yang sesuai dengan profil dan tujuan finansial. Selain itu financial advisor juga dapat membantu melakukan financial check up, yaitu mengevaluasi kondisi keuangan secara menyeluruh, mulai dari anggaran, pengeluaran, utang, tabungan, investasi, asuransi, pensiun, hingga pengelolaan aset dan rencana pajak.
BRI sebagai salah satu lembaga keuangan yang menyediakan layanan financial advisor berkualitas terus berinovasi untuk memberikan perencanaan dan pengelolaan finansial dengan baik. Melalui Layanan BRI Prioritas, nasabah akan mendapatkan layanan terbaik dalam merencanakan financial freedom.

Produk Investasi BRI Prioritas
BRI Prioritas hadir dengan berbagai produk investasi yang diawasi dan diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), bersifat aman, dan dikelola oleh profesional. Produk investasi yang tersedia di antaranya sebagai berikut.
1. Reksa dana
Produk investasi ini merupakan produk yang menghimpun dana dari masyarakat untuk diinvestasikan ke dalam portofolio efek oleh manajer investasi (MI). BRI Prioritas menyediakan reksa dana saham, reksa dana campuran, reksa dana pendapatan tetap, reksa dana pasar uang, reksa dana terproteksi, dan reksa dana penyertaan terbatas (RDPT).
2. Surat Berharga Negara (SBN)
Produk investasi berupa berupa surat utang yang diterbitkan oleh pemerintah untuk membiayai kegiatan negara. SBN terdiri dari berbagai jenis, seperti obligasi ritel, saving bond ritel, sukuk ritel, sukuk tabungan, indon (seri obligasi USD negara Indonesia), dan seri fixed rate (FR atau seri obligasi negara Indonesia).
SBN cocok bagi yang ingin berinvestasi dengan risiko rendah, imbal hasil tetap, dan jangka waktu menengah hingga panjang.
3. Obligasi korporasi
Produk investasi ini merupakan surat utang yang diterbitkan oleh perusahaan swasta maupun BUMN untuk membiayai kegiatan usaha. BRI Prioritas menyediakan obligasi korporasi yang terdiri dari berbagai jenis, seperti obligasi konvensional, obligasi syariah, obligasi berkelanjutan, obligasi beragun aset, dan obligasi subordinasi.
Obligasi korporasi merupakan produk yang cocok bagi yang ingin berinvestasi dengan risiko menengah, imbal hasil menarik, dan jangka waktu menengah hingga panjang.
4. Bancassurance
Produk investasi ini merupakan kerja sama antara bank dan perusahaan asuransi untuk menawarkan produk asuransi kepada nasabah. Bancassurance terdiri dari berbagai jenis, seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, asuransi pensiun, dan asuransi unit link.
Investasi ini cocokbagiyang ingin berinvestasi sekaligus mendapatkan perlindungan asuransi untuk diri sendiri dan keluarga.
5. Pengelolaan Dana Pensiun
Produk investasi ini merupakan layanan pengelolaan dana pensiun yang ditawarkan bank kepada nasabah yang ingin mempersiapkan masa pensiun. Dalam produk ini, hasil imbal yang diberikan optimal dengan tambahan sejumlah manfaat.
Selain financial advisor andal dan produk investasi yang bervariatif, BRI Prioritas juga memberikan berbagai keuntungan dan kemudahan bagi nasabah, seperti Sentra Layanan Prioritas yang eksklusif dan nyaman. Kemudian, nasabah bisa mendapatkan informasi market update yang akurat, terkini, dan relevan, serta program loyalitas yang menarik, bermanfaat, dan beragam.
Dengan layanan, produk, dan fasilitas yang ditawarkan oleh BRI Prioritas, nasabah tidak perlu ragu lagi mempercayakan masa depan finansial kepada BRI. Karena #UntukPribadiTerpilih, apa pun kebutuhan perbankanmu, #BRIPrioritas dapat menjadi solusi perbankan.